密集上调募集规模 定期开放式产品吸引力回升

　　来源：北京商报

　　北京商报讯（记者 宋亦桐）2024年债券市场“热辣滚烫”势头不减，火热行情下，理财产品吸引力回升，为了满足客户需求，3月14日，北京商报记者注意到，近日，包括光大理财、招银理财、农银理财等机构均将旗下理财产品募集规模上限进行了上调，涉及调整的产品投向覆盖债券、优先股、非标准化债权等多类资产。在分析人士看来，理财机构将新发产品募集资金上限调升的原因主要是年初以来，债基“走牛”的挣钱效应进一步提振了投资者的投资热情，反映市场对此类产品需求偏强。

　　据了解，光大理财调整了旗下两款理财产品的募集规模上限，其中一款产品名为“阳光橙安盈5号（15M定开）”，调整前的规模上限为30亿元，调整后的规模上限为50亿元；另一款产品名为“阳光金15M丰利（定制14期）”，调整前的规模上限同样为30亿元，调整后为50亿元。

　　根据理财产品合同信息，“阳光橙安盈5号（15M定开）”共有A类份额、J类份额、X类份额，业绩比较基准（年化）分别为A类份额3.40%—4.00%、J类份额3.50%—4.10%、X类份额3.45%—4.05%，产品资金投资于债券、优先股、资产支持证券、非标准化债权类产。

　　“阳光金15M丰利（定制14期）”共有A类份额、J类份额、K类份额、Z类份额，对应的业绩比较基准分别为3.20%—3.60%、3.25%—3.65%、3.45%—3.85%、3.30%—3.70%，产品拟投资资产包含债券、非标准化债权类资产、资管产品等。

　　不久前，招银理财也上调了部分产品的募集规模，3月11日，招银理财发布公告称，根据客户需求，现对“招银理财招睿金葵十八月定开16号固定收益类理财***”进行规模调整，调整前规模上限16亿元，调整后规模上限20亿元，***调整日期2024年3月13日。

　　北京商报记者查询后发现，该产品近一年年化收益率为3.40%，100元起购，风险等级为R2中低风险，主投债券，以产品投资存款、债券、债券型基金等固定收益类资产仓位不低于80%，衍生类金融工具合计仓位0—5%为例，业绩比较基准参考中债新综合指数，考虑期限收益、资本利得收益、产品费用等因素，并结合产品投资策略进行测算。

　　稍早之前的2月26日（含），农银理财也将“农银时时付”8号开放式人民币理财产品的规模上限由300亿元上调至500亿元；2月29日（含）将“农银时时付”6号开放式人民币理财产品的规模上限由300亿元上调至400亿元。

　　上调募集规模上限的理财产品以定期开放式产品居多，从公告内容来看，多家理财公司表示，上调产品募集规模是满足投资者的需求。一位银行业观察人士指出，理财机构将新发产品募集资金上限调升，反映市场对此类产品需求偏强，相关机构产品受市场欢迎；从背后原因看，主要是经济稳步复苏，市场情绪整体在逐步回暖，尤其是年初以来，债基“走牛”的赚钱效应进一步提振了投资者的投资热情。

　　展望后市，融360数字科技研究院分析师刘银平表示，理财产品规模主要受自身投资收益表现及竞品的收益表现影响，预计未来规模会缓慢上升。一方面，理财产品业绩明显好于去年，投资者信心得到提振，银行及理财公司也在跟随市场情形不断优化资产配置策略；另一方面，近两年银行存款利率大幅下调，可能会有部分资金流向理财领域。